Extracto: Se define como “Grupo Financiero”: el conformado por más de una entidad que preste un servicio financiero (Bancos -Art. 1, Servicios Financieros sector público y privado de la Codificación de Resoluciones Monetarias, Financieras, de Valores y Seguros-) o realice actividades financieras (Bancos, empresas de seguros y empresas de valores) o sea auxiliar del sistema financiero (conforme las determinadas en la normativa vigente), integrado al menos por un banco nacional privado, que actuará como cabeza de grupo.

Extracto: La Junta Financiera dispone incorporar, en la norma correspondiente a la Calificación de activos de riesgo y constituye provisiones por parte de las entidades de los sectores financieros público y privado, que para la aplicación del artículo 207.1 del COMYF (Condonación de obligaciones de las entidades financieras pública, en la que se señala que mediante decreto ejecutivo se podrá que las entidades financieras públicas condonen créditos o activos de préstamos de hasta 10mil dólares), se entenderá como irrecuperables los créditos o activos de préstamos con calificación “E”, castigados o no, que se encuentren provisionados en un 100% de su valor registrado en libros y se hayan efectuado las acciones necesarias para su recuperación.

Extracto: El BCE implementará metodologías que permitan identificar a la contraparte, productos, servicios, canales y zona geográfica, establecer perfiles transaccionales y de comportamiento y aplicar procesos de detección oportuna de operaciones inusuales, injustificadas o sospechosas.

Extracto: La Junta Financiera establece disposiciones sobre su misión y define su Estructura Organizacional, determinando su Matriz de Competencias, Planificación Institucional y Modelo de Gestión Institucional, acorde a la legislación vigente (Código Monetario, Artículos 14 y 14.1).

Extracto: Se actualizó este instructivo, con el objeto de precisar su ámbito de aplicación y establecer la aplicación de la remisión de intereses, así como se disponen otras reformas sobre las facilidades de pago, permitiendo mayor flexibilidad en la aceptación de propuestas de calendarios de pago dentro de las audiencias de mediación. Entre otras reformas.