Extracto: El BCE establecerá los requisitos, documentos habilitantes y el procedimiento para el registro de créditos externos al sector privado, de acuerdo con la naturaleza de cada caso. El registro del crédito externo se efectuará siempre que el plazo de pago de dichas obligaciones se encuentre vigente a la fecha de solicitud. Por otra parte, el BCE efectuará el registro de créditos externos sólo para fines estadísticos.

Extracto: Se reformó la Norma de Solvencia, Patrimonio Técnico y Activos y Contingentes Ponderados por Riesgo para el Sistema Financiero Popular y Solidario, con el objetivo de alinear las disposiciones a lo establecido en la “Ley Orgánica Reformatoria al Código Orgánico Monetario y Financiero para la Defensa de la Dolarización” (Art. 190 del COMYF - Solvencia y patrimonio técnico).

Extracto: Se define como “Grupo Financiero”: el conformado por más de una entidad que preste un servicio financiero (Bancos -Art. 1, Servicios Financieros sector público y privado de la Codificación de Resoluciones Monetarias, Financieras, de Valores y Seguros-) o realice actividades financieras (Bancos, empresas de seguros y empresas de valores) o sea auxiliar del sistema financiero (conforme las determinadas en la normativa vigente), integrado al menos por un banco nacional privado, que actuará como cabeza de grupo.

Extracto: La Junta Financiera dispone incorporar, en la norma correspondiente a la Calificación de activos de riesgo y constituye provisiones por parte de las entidades de los sectores financieros público y privado, que para la aplicación del artículo 207.1 del COMYF (Condonación de obligaciones de las entidades financieras pública, en la que se señala que mediante decreto ejecutivo se podrá que las entidades financieras públicas condonen créditos o activos de préstamos de hasta 10mil dólares), se entenderá como irrecuperables los créditos o activos de préstamos con calificación “E”, castigados o no, que se encuentren provisionados en un 100% de su valor registrado en libros y se hayan efectuado las acciones necesarias para su recuperación.

Extracto: El BCE implementará metodologías que permitan identificar a la contraparte, productos, servicios, canales y zona geográfica, establecer perfiles transaccionales y de comportamiento y aplicar procesos de detección oportuna de operaciones inusuales, injustificadas o sospechosas.