Extracto: La Superintendencia de Bancos remitió a las entidades de los sistemas financiero público y privado el formato mínimo del estudio de viabilidad requerido para las solicitudes de apertura de oficinas, en cumplimiento del literal b) del artículo 8 de la Sección III del Capítulo I “Norma de Control de los Canales de Atención al Consumidor Financiero, de las entidades controladas por la Superintendencia de Bancos”, reformada mediante Resolución Nro. SB-2026-1691. El estudio deberá constar dentro del informe del Gerente General de la entidad controlada y contener el pronunciamiento sobre la viabilidad técnica, jurídica y financiera para la apertura de cada oficina solicitada. Adicionalmente, el informe deberá incluir un pronunciamiento jurídico que revise el cumplimiento de las condiciones previstas para la apertura de oficinas en el artículo 4 de esa misma Norma de Control; y, el horizonte del estudio de viabilidad y de la evaluación del proyecto deberá ser de 5 años. El formato establece como contenido mínimo el análisis del entorno interno, estudio de mercado, estudio técnico, estudio organizacional, estudio financiero, evaluación financiera y análisis de sensibilidad.

Extracto: La Superintendencia de Bancos emitió disposiciones aplicables a las entidades del sistema financiero privado y de servicios auxiliares, en atención a la suspensión no recuperable de la jornada laboral del viernes 26 de junio de 2026, dispuesta mediante Decreto Ejecutivo Nro. 431. La Circular recuerda que, durante dicho día, deberá garantizarse la provisión de servicios públicos, incluidos los servicios bancarios, por lo que las entidades deberán asegurar la prestación continua de los servicios financieros a través de los canales establecidos, incluidos cajeros automáticos y medios electrónicos, de manera ininterrumpida. De igual forma, las instituciones financieras deberán establecer, cuando corresponda, horarios de atención al público y contar con el personal mínimo requerido para garantizar la adecuada prestación de los servicios a nivel nacional, observando las disposiciones legales y normativas aplicables, así como sus planes de continuidad operativa y contingencia. En consideración de la suspensión de la jornada laboral, las entidades deberán remitir la estructura B13 (Balance Diario) correspondiente a los días 25 y 26 de junio de 2026 hasta las 12h00 del lunes 29 de junio de 2026. La Circular entró en vigencia a partir de su notificación y derogó cualquier disposición que se le oponga.

Extracto: La Superintendencia de Bancos solicitó a las entidades del sector financiero público y privado remitir información en el marco de la actualización de la Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FP), proceso ejecutado por la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) con asistencia técnica del Banco Interamericano de Desarrollo (BID). La Circular dispone que las entidades deberán informar el número de cuentas activas cuyos titulares posean nacionalidad de la República Islámica de Irán o de la República Popular Democrática de Corea; así como estadísticas sobre el uso de tarjetas de crédito y/o débitos internacionales que evidencien vinculación operativa con dichos países, correspondientes al período 2022-2025. La información deberá remitirse a la Superintendencia en el término de cinco días contados desde la notificación de la Circular, esto es, hasta el 25 de junio de 2026, al correo electrónico señalado por el organismo de control.

Extracto: La Superintendencia de Bancos, mediante Circular, requirió a las entidades del sector financiero público y privado remitir información correspondiente a los años 2024 y 2025 sobre operaciones que involucren Billetes de Alta Denominación (BAD), esto es, billetes de USD 50 y USD 100. Las entidades deberán enviar el listado de los mayores depositantes de estos billetes, conforme a los reportes remitidos al Banco Central del Ecuador, incluyendo nombres completos o razón social, número de cédula o Registro Único de Contribuyentes (RUC), actividad económica con el código de la Clasificación Industrial Internacional Uniforme (CIIU) correspondiente, monto total depositado durante el período analizado e indicación de coincidencias con listas de control nacionales o internacionales. La Circular establece que se deberá informar el número de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) remitidos mensualmente a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) durante los años 2024 y 2025. La información se deberá remitir en formato electrónico hasta el 06 de julio de 2026, al correo institucional señalado por la Superintendencia, y la documentación de respaldo deberá mantenerse a disposición del organismo de control para las verificaciones, validaciones y demás actuaciones de supervisión que correspondan.

Extracto: La Superintendencia de Bancos, en atención a las gestiones realizadas por Asobanca sobre la necesidad de contar con criterios institucionales que sustenten la debida diligencia aplicable a depósitos y canjes de Billetes de Alta Denominación (BAD), dispuso a las entidades del sistema bancario público y privado fortalecer sus políticas, procesos y procedimientos para el control de transacciones que involucren billetes de USD 50 y USD 100. La Circular establece que las entidades deberán recabar y registrar de forma íntegra los datos del ordenante, beneficiario o de quien realice la transacción, así como el número de serie de cada billete recibido en depósito o canje, como parte de la información reportada a la Superintendencia de Bancos y al Banco Central del Ecuador. Además, dispone la aplicación de un enfoque basado en riesgos, incluyendo medidas de debida diligencia y debida diligencia ampliada cuando el perfil transaccional, actividad económica, zona geográfica u otros factores lo justifiquen. Las entidades también deberán incorporar controles específicos para identificar patrones inusuales asociados al uso de estos billetes, tales como volumen o frecuencia inusual, operaciones fraccionadas o estructuradas, inconsistencias frente al perfil del cliente y evaluación periódica de la efectividad de los controles implementados.