Extracto: Expide el índice temático por series documentales de los expedientes clasificados como reservados aplicables a la Junta de Política y Regulación Financiera, disponiendo el plazo de 10 años desde la fecha de elaboración o recepción, para que las series documentales pierdan tal calidad, el cual podrá ser ampliado hasta por 15 años, previa justificación motivada. La presente resolución entrará en vigencia a partir de su publicación en el Registro Oficial.

Extracto: Regula la implementación, funcionamiento, buen uso y validez jurídica de la Cédula Digital dentro de su fase de pilotaje, estableciendo que desde el 01 de agosto de 2023, inicia la fase de capacitación, socialización y difusión del Servicio, con una duración de hasta 90 días y una vez finalizada dicha fase, se hará el lanzamiento oficial del Servicio a la ciudadanía. Esta Resolución está vigente desde su expedición, esto es 29 de julio de 2023.

Extracto: Recuerda al sistema financiero que no se podrán realizar llamadas con fines comerciales desde números que no hayan sido previamente identificados y enmascarados en alguno de los sectores priorizados (finanzas, turismo, venta o proselitismo) y, dispone informar al Organismo de Control en el término de 5 días contados desde la notificación, la constancia del cumplimiento del plan de implementación adoptado por los Bancos.

Extracto: Incluye dentro de la definición de Beneficiario Final a los fideicomisos u otras estructuras jurídicas, y agrega que cuando no se identifique a alguna personal natural como beneficiario final se debe considerar a aquella que ocupe el cargo de alto funcionario administrativo, para el caso de la administradora de fondos, la entidad financiera deberá conocer toda persona natural que finalmente posea o controle, directa o indirectamente, como mínimo el seis por ciento (6%) del capital. La Resolución entró en vigencia desde su expedición, esto es 18 de julio 2023.

Extracto: Reforma la composición de los Grupos Financieros y los criterios de presunción para su conformación, regula la forma de consolidación y combinación de los estados financieros, así como determina que las auxiliares del sistema financiero deben consolidar o combinar con la entidad bancaria que tenga mayor participación accionarial. Además, determina que la Superintendencia de Bancos deberá comunicar oportunamente a las entidades cuyos estados financieros deban ser combinados, y en casos justificados dejarán de hacerlo. La Resolución entró en vigencia desde su expedición, esto es 18 de julio de 2023. No obstante, fue publicada en la página web de la Superintendencia de Bancos el 08 de agosto de 2023.