Extracto: Notifica a jueces del sistema judicial, y fiscales; personal que forme parte de la cúpula militar y policial en servicio activo y pasivo; directores de Centros de Rehabilitación Social y guías con rango de jefaturas; gerentes y directores de aduanas, aeropuertos y puestos públicos y privados; y, asambleístas, como sujetos obligados a reportar a la UAFE. En este sentido, deberán remitir a la UAFE los siguientes reportes de información: a) Operaciones nacionales e internacionales con cuantía igual o superior a USD 10.000.

Extracto: Establece entre otras disposiciones, que a fin de que las entidades financieras comprueben que los cargos o cobros por servicios financieros y no financieros cuentan con la autorización previa y expresa de sus clientes, deberán mantener políticas, procesos y procedimientos que permitan: a) efectuar controles y verificación periódica, para los cobros realizados con cargo a sus cuentas y tarjetas por servicios financieros; y, b) verificar periódicamente que las empresas prestadoras de servicios no financieros posean la autorización expresa de los clientes para realizar el cobro del servicio con débito a cuentas o tarjetas de sus clientes.

Extracto: Deroga la Resolución No. SCVS-INC-DNCDN-2023-0019, a través de la cual se expidieron los lineamientos a ser cumplidos por todas las personas naturales o jurídicas, que ejerzan representación legal, o administren a otras compañías sujetas a control y vigilancia de la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.

Extracto: Reforma e institucionaliza el "Protocolo para Activación de los Mecanismos de Difusión de Alertas para Evolución de Amenazas y Eventos Peligrosos". Al respecto, actualiza las amenazas (actividad volcánica, tsunami, movimientos en masa, actividad meteorológica, fenómeno de El Niño, inundaciones, sismos, incendios forestales, oleajes) y niveles de alerta (amarilla, naranja, roja, verde) por los cuales se difunden alertas en el Ecuador

Extracto: Agrega definiciones de instituciones financieras sujetas a reportar, instituciones financieras no sujetas a reportar, cuenta financiera, cuenta reportable, titular de la cuenta, procedimientos anti lavado de dinero, entidad, NIF, entre otras. Además, establece obligaciones en materia de debida diligencia, debida diligencia combinada, así como agrega dentro de las sanciones en caso de inobservar el deber de reporte y debida diligencia, a las sanciones por incumplimiento en el proceso de debida diligencia, por falta de auto-certificación en cuentas nuevas, así como por falta de conservación de evidencias documentales.